Top 10 ETF Funds in India : दोस्तों आज के इस खास ब्लॉग मैं 10 ऐसे ETFs पे चर्चा करने वाला हूं जिसे आप लाइफटाइम होल्ड कर सकते हैं यानी Long Term Investment के लिए | दोस्तों वैसे तो मार्केट में बहुत सारे ETF अवेलेबल हैं कुछ Silver के भी ETF मिल जाएंगे कुछ Gold के भी मिलेंगे कुछ अलग-अलग Sector के भी मिलेंगे कुछ आपको Debt में भी मिलेंगे और Equity में भी आपको बहुत सारे ETF मिल जाएंगे | लेकिन बहुत सार ETF में Volume नहीं है | अगर आप किसी ETF में 95 में जैसे मान लीजिए कि उसका करंट प्राइस चल रहा है बाय कर ली और जब सेल करने जाएंगे तो वो 80 और 85 के रेंज में सेल होगा | क्योंकि उसमें Volume नहीं है उसमें Liquidity नहीं है | और बहुत सारे ETF का Tracking Error ज्यादा है Expense Ratio ज्यादा है |
तो आज की इस ब्लॉग में Equity से रिलेटेड 5 ETF मैंने सेलेक्ट करा है | और जब भी आप ETF में निवेश कर रहे हैं तो Timing मैटर करता है क्योंकि आप जिस ETF में निवेश कर रहे हैं वो किसी ना किसी Underline Index को फॉलो करता है तो आपको Index को फॉलो करते रहना है अगर उस Index में गिरावट आ गई जैसे कोई मिड कैप का ETF है अगर मिड कैप Index में 3% या 2% से ज्यादा की गिरावट आ गई तब आपको Accumulate करना चाहिए तो आप जिस भी ETF में निवेश कर रहे हैं साथ में आपको Timing भी देखना है Goal भी देखना है Risk भी देखना है उसके बाद आपको निवेश करना है|
CPSE ETF
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तो चलिए यो शुरू करते हैं पहला ETF देख लेते हैं पहला ETF है CPSE ETF | सेंट्रल पब्लिक सेक्टर एंटरप्राइज एक्सचेंज ट्रेडेड फंड इस ETF की ब्यूटी यह है कि अगर आप इस ETF में निवेश करते हैं तो आपको गवर्नमेंट पीएसयू की जो कंपनी है उनमें आपका पैसा निवेश होगा | और इस ETF में 11 स्टॉक्स ऐड करे गए हैं तो अगर आप इस बास्केट में निवेश करेंगे तो आपको इन सारी कंपनियों में निवेश करने का मौका मिलता है |
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CPSE ETF Weightage
देख सकते हैं कि इस ETF में सबसे ज्यादा वेटेज NTPC का है 20 परसेंट उसके बाद से Power Grid का है 18 परसेंट फिर ONGC का 15 परसेंट | तो यो आप देख सकते हैं तो अगर आप CPSE ETF में निवेश करते हैं तो आपको इन सारी कंपनियों का एक्सपोजर मिल जाएगा | वहीं पे अगर हम Sector एलोकेशन की बात करें तो सबसे ज्यादा वेटेज यह ETF Power Sector में ले रखा है 46.1 परसेंट फिर Oil and Gas में 35 और फिर Capital Goods में 16 परसेंट Construction में 1.57 परसेंट | तो अगर आप इस ETF में खरीदारी करते हैं तो आपको इन सारे सेक्टर में एक्सपोजर मिल जाएगा |
1 Year & 5 Years Return
वहीं पे अगर हम रिटर्न्स की बात करें तो 1 ईयर में इस ETF ने 112 परसेंट का रिटर्न्स दिया है और 5 ईयर में 357 परसेंट का रिटर्न्स दिया है तो रिटर्न्स तो शानदार दिया है |
AUM
वहीं पे अगर हम इसका AUM देखें तो इसका AUM है 46793 करोड़ तो देख सकते हैं कि बहुत सारे लोगों ने इस ETF में निवेश कर रखा है|
Expense Ratio
Expense Ratio देखें 0.07 परसेंट इसका Expense Ratio है |
Tracking Error
वहीं पे अगर हम Tracking Error देखें तो Tracking Error देख सकते हैं 0.10 परसेंट है | Liquidity की बात करें तो Liquidity आपको इसमें हाई मिलेगी क्योंकि इसमें बहुत सारे लोगों ने निवेश कर रखा है |
मार्केट में तो बहुत सारे दिग्गज लोग इसमें इंट्राडे में ट्रेडिंग भी करते हैं लेकिन मैं आपसे बोलूंगा कि ट्रेडिंग मत करिएगा आप इन्वेस्टिंग करिएगा | तो अगर आप सीपीएससी ETF में खरीदारी कर रहे हैं तो आपको क्या करना चाहिए एज ए इन्वेस्टर इसको वच लिस्ट में लगाना चाहिए और जब भी किसी कारणवश मार्केट में गिरावट आती है और इस ETF में भी गिरावट देखने को मिलती है तो आपको इसमें अपने फंड के हिसाब से स्टैगर्ड मैनर में खरीदारी करने के बारे में सोचना चाहिए
Nifty Mid Cap 150 ETF
दूसरा जो ETF है Nifty Mid Cap 150 ETF वहीं पे अगर हम इस Index का रिप्रेजेंटेशन देखें तो तो 150 जो मिडकैप स्टॉक्स है उनमें आपका पैसा इन्वेस्ट होगा कंपनीज रैंक 101 टू 250 रैंक में जो कंपनिया आती हैं मार्केट कैप के अनुसार उनको इस Index में शामिल करा जाता है |
वहीं पे अगर हम टॉप सेक्टर की बात करें तो देख सकते हैं कि अगर आप इस ETF में खरीदारी करते हैं तो आपको इन सारी कंपनियों का एक्सपोजर मिलेगा वहीं पे अगर हम सेक्टर की बात करें तो देख सकते हैं कि इसमें एक नहीं बहुत सारे सेक्टर हैं जिसमें Financial में सबसे ज्यादा वेटेज है Capital Goods, Healthcare और Automobile, IT Chemical, Real estate कंज्यूमर ड्यूरेबल कंज्यूमर सर्विसेस Oil and Gas, Power Metals and Mining Telecommunication, FMCG, Construction मटेरियल Construction Textile, Media और Diversified तो आप इस ETF में खरीदारी करते हैं तो आपको इतने सारे सेक्टर का एक्सपोजर मिल जाता है | तो आपका पैसा Dyversify हो जायेगा |
तो कैटेगरी से मैंने 2 ETF को सेलेक्ट करा है – एक Mirae Asset Nifty Midcap 150 ETF और दूसरा ICICI Prudential Nifty Midcap 150 ETF |
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| Source : Groww |
1 Year Return
एक बार जल्दी से रिटर्न्स देख लेते हैं तो वन ईयर में Mirae Asset Nifty Midcap 150 ETF ने 49 परसेंट का रिटर्न्स दिया है | और ICICI Prudential Nifty Midcap 150 ETF ने भी 50 परसेंट का रिटर्न्स दिया है | लेकिन इस ETF में आपने देखा होगा यहां पे कि इसका जो P/E अभी 45 है तो यह अच्छा खासा दौड़ लगा चुके हैं | तो इसलिए मैं बोलता हूं कि जब भी आप में निवेश करें करेक्शन में ही गिरावट में ही और वह भी एक साथ नहीं अगर आपको ₹100 रुपया निवेश करना है तो इसको पार्ट वाइज कर लीजिए गिरावट में ही इन्वेस्ट करिए वो आपके लिए सही रहेगा |
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| Source : Groww |
AUM
एक बार हम इन दोनों ही ETF का AUM देख लेते हैं तो Mirae Asset Nifty Midcap 150 ETF का AUM है 850 करोड़ ICICI Prudential Nifty Midcap 150 ETF का AUM है 401 करोड़ |
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Expense Ratio
एक्सपेंस रेशियो पे नजर डालें Mirae Asset Nifty Midcap का एक्सपेंस रेशियो है 0.05% और ICICI Prudential Nifty Midcap 150 का जो एक्सपेंस रेशियो है 0.15%
Tracking Error
अगर हम ट्रैकिंग एरर देखें तो Mirae Asset Nifty Midcap 150 ETF का है 0.05% और ICICI Prudential Nifty Midcap 150 ETF का है 0.04% |
Liquidity की बात करें तो इन दोनों ही ETF में Liquidity आपको मिलेगी कोई दिक्कत नहीं है तो |
अगर आपको इस कैटेगरी में निवेश करना है तो Mirae Asset Nifty Midcap 150 ETF मुझे अच्छा लगा रहा है क्योंकि इसमें एक्सपेंस रेशियो भी कम है और इसका AUM भी ज्यादा है और रिटर्न्स भी शानदार निकाल के दिया है |
Nifty 50 ETF
अब हम तीसरा ETF देख लेते हैं और तीसरा ETF मैंने सेलेक्ट करा है Nifty 50 से | तो Nifty 50 में आप सबको मालूम है कि 50 कंपनियां हैं | और 50 कंपनियों में सबसे ज्यादा वेटेज HDFC का हैं फिर Reliance फिर ICICI फिर Infosys | सबसे ज्यादा वेटेज HDFC रखता हैं 11.90% |
50 ETF Sector Weightage
वहीं पे अगर हम सेक्टर की बात करें तो देख सकते हैं कि आपको अलग-अलग सेक्टर से कंपनियां मिल जाएंगी | जिसमें सबसे ज्यादा वेटेज Financial का है फिर IT ऑयल एंड गैस FMCG ऑटोमोबिल Healthcare कंस्ट्रक्शन Metal And Mining टेलीकम्युनिकेशन Power कंज्यूमर ड्यूरेबल कंस्ट्रक्शन एंड सर्विसेस | तो इन सारे सेक्टर में आपका पैसा निवेश होगा अगर आप Nifty 50 वाले ETF में खरीदारी करते हैं |
तो इस से मैंने 3 ETF को सेलेक्ट करा है 1. Nippon India ETF Nifty 50 BeES 2. UTI Nifty 50 ETF 3. ICICI Prudential Nifty 50 ETF
AUM
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वहीं पे अगर हम एम देखें निपन इंडिया ETF का जो AUM है 31055 करोड़ है | यूटीआई Nifty 50 ETF का AUM है 55961 करोड़ और आईआईसी प्रूडेंशियल Nifty 50 ETF का AUM है 18557 करोड़ | तो देख सकते हो इन तीनों ETF में अच्छा खासा AUM हैं |
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Expense Ratio
एक्सपेंस रेशियो पे नजर डालें निपन इंडिया ETF का एक्सपेंस रेशियो है 0.04% यूटीआई Nifty 50 का है 0.05% और आईसीआईसी पोटेंशियल Nifty 50 का है 0.03% | तो देख सकते हैं कि इन तीनों ही ETF का एक्सपेंस रेशियो ना के बराबर है
Tracking Error
वहीं पे अगर हम ट्रैकिंग एरर देखें निपन इंडिया का ट्रैकिंग एरर है 0.03% यूटीआई Nifty 50 का है 0.03% और आईआईसी पोटेंशियल नि 50 का है 0.03%
Liquidity की बात करें तो Liquidity इनमें हाई है तो ये तीनों ही ETF इस कैटेगरी में बेस्ट है |
Nifty Next 50
अगला ETF देख लेते हैं अगली जो कैटेगरी है निफ्टी नेक्स्ट 50 | तो अगर आप इस कैटेगरी में निवेश करते हैं तो इन सारे सेक्टर में आपको इन्वेस्ट करने का एक्सपोजर मिलेगा | वहीं पे अगर हम टॉप होल्डिंग देखें सबसे ज्यादा वेटेज यहां पे Trent का है फिर भारत इलेक्ट्रॉनिक्स फिर HAL PFC REC तो इन सारी कंपनियों का सबसे ज्यादा वेटेज है तो एक बार इस कैटेगरी से हम लोग ETF भी देख लेते हैं |
तो इस कैटेगरी से मैंने एक ही ETF को सेलेक्ट करा है – ICICI Prudential Nifty Next 50 ETF
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| Source : Groww |
1 Year Return
1 ईयर में इस ETF ने 62 पर का रिटेंस दिया है वहीं पे अगर हम AUM पे नजर डालें तो इसका जो AUM है 821 करोड़ है | Expense Ratio 0.10 पर है | और Tracking Error भी देख सकते हैं कि ना के बराबर है 0.05 पर | और Liquidity इस में आपको मिलेगी बिल्कुल हाई |
Nifty Small Cap 250
अब हम अगला ETF देख लेते हैं तो अगला ETF मैंने सेलेक्ट करा है स्मॉल कैप कैटेगरी से निफ्टी स्मॉल कैप 250 राइट तो अगर आप इस कैटेगरी में इन्वेस्ट करते हैं तो 250 जो स्मॉल कैप कंपनियां है उनमें आपका पैसा निवेश होगा | और ये जो 250 कंपनियां हैं अलग-अलग सेक्टर से | ऐसा नहीं है कि एक ही सेक्टर में | सबसे ज्यादा वेटेज फाइनेंशियल Capital Goods हेल्थ केयर केमिकल्स कंज्यूमर ड्यूरेबल और Construction ऑटोमोबिल का है | और वहीं पे अगर हम Top Stocks देखें तो यहां पे
आप देख सकते हैं | तो अगर आप इस कैटेगरी में निवेश करते हैं तो Risk रहेगा लेकिन इसमें रिटर्न्स भी ज्यादा मिलता है तो जैसा Risk वैसा Reward | तो इस कैटेगरी में मैंने HDFC NIFTY Smallcap 250 ETF को select किया हैं |
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तो इसका AUM है 434 करोड़ हैं | Expense Ratio 0.20 परसेंट है | Tracking Error इसका 0.07 परसेंट है | और Liquidity आपको इसमें बिल्कुल हाई मिलेगी |
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Risk की बात करें तो देखो Risk तो इसमें High है क्योंकि स्मॉल कैप है तो अगर आप इस कैटेगरी में निवेश कर रहे हैं तो गिरावट आए तभी आपको स्टैगर्ड मैनर में अपने Risk के हिसाब से ऐड करने के बारे में सोचना चाहिए | अगर आप ETF में खरीदारी कर रहे हैं तो ऐसा नहीं कि आंख बंद करके निवेश कर दे | नहीं सस्ता हो तभी आप निवेश करने के बारे में सोचिए तो यह रहे Top 9 ETF और भी कुछ ETF हैं लेकिन इस यो में मैंने सिर्फ 9 ETF को सेलेक्ट करा है आशा करता हूं यह ब्लॉग आपको पसंद आई होगी |
FAQs
1. ETF क्या है और मुझे इसमें निवेश क्यों करना चाहिए?
उत्तर: ETF (एक्सचेंज-ट्रेडेड फंड) एक प्रकार का निवेश फंड है जो निफ्टी 50 जैसे किसी खास इंडेक्स को ट्रैक करता है। ETF में निवेश करने से आप अपने निवेश को कई तरह की प्रतिभूतियों में विविधता प्रदान कर सकते हैं, ठीक वैसे ही जैसे इंडेक्स फंड में निवेश करना। वे कई सक्रिय रूप से प्रबंधित म्यूचुअल फंड की तुलना में कम व्यय अनुपात प्रदान करते हैं और स्टॉक एक्सचेंजों पर उनके व्यापार के कारण तरलता प्रदान करते हैं।
2. भारत में शुरुआती निवेशक के लिए कौन सा ETF सबसे अच्छा है?
उत्तर: शुरुआती लोगों के लिए, निफ्टी 50 ETF को अक्सर बड़ी-कैप वाली भारतीय कंपनियों में इसके विविधीकरण के कारण अनुशंसित किया जाता है। निफ्टी 50 बीईएस, यूटीआई निफ्टी 50 ETF और आईसीआईसीआई प्रूडेंशियल निफ्टी 50 ETF जैसे ETF लोकप्रिय विकल्प हैं। हालांकि, निर्णय लेने से पहले अपने जोखिम सहनशीलता और निवेश लक्ष्यों पर विचार करना आवश्यक है।
3. मैं ETF कैसे चुनूँ?
उत्तर: ETF चुनते समय, निम्नलिखित कारकों पर विचार करें:
अंतर्निहित सूचकांक: ETF क्या ट्रैक करता है?
व्यय अनुपात: कम आम तौर पर बेहतर होता है।
ट्रैकिंग त्रुटि: ETF अपने बेंचमार्क को कितनी बारीकी से ट्रैक करता है?
तरलता: आप कितनी आसानी से ETF के शेयर खरीद या बेच सकते हैं?
AUM: प्रबंधन के तहत उच्च परिसंपत्तियाँ अक्सर अधिक स्थापित और तरल ETF का संकेत देती हैं।
4. ETF में निवेश करने का सबसे अच्छा समय क्या है?
उत्तर: जबकि बाजार में समय का पता लगाना चुनौतीपूर्ण है, कई निवेशकों को लगता है कि बाजार की स्थितियों की परवाह किए बिना नियमित रूप से निवेश करना एक अच्छी रणनीति है। हालाँकि, गद्यांश से पता चलता है कि विशिष्ट ETF में निवेश करते समय, बाजार में गिरावट के दौरान या जब अंतर्निहित सूचकांक में अस्थायी गिरावट का अनुभव हो रहा हो, तो खरीदना फायदेमंद हो सकता है।
5. क्या ETF में निवेश करने से जुड़े कोई जोखिम हैं?
उत्तर: हाँ, किसी भी निवेश की तरह, ETF में भी जोखिम होते हैं। इनमें शामिल हैं:
बाजार जोखिम: समग्र बाजार ऊपर या नीचे जा सकता है।
क्षेत्र जोखिम: यदि कोई ETF किसी विशेष क्षेत्र में केंद्रित है, तो उसका प्रदर्शन उस क्षेत्र के प्रदर्शन से प्रभावित हो सकता है।
तरलता जोखिम: कुछ मामलों में, ईटीएफ के शेयरों को शीघ्रता से खरीदना या बेचना कठिन हो सकता है, विशेषकर यदि वह कम तरल हो।